投資事例
西宮市津門綾羽町 新築一棟アパート
| 所在地 | 西宮市津門綾羽町 |
|---|---|
| 交通 | 阪急電鉄今津線「今津」駅徒歩5分 |
| 土地 | 239.99㎡ |
| 建物 | 261.77㎡ |
| 構造 | 木造2階建 |
| 築年 | 令和6年10月新築 |
| 年間収入 | 837.6万円 |
| 表面利回り | 7.38% |
| 総戸数 | 1LDK×8戸 |
| 物件価格+諸費用 | 11,350万円 +諸費用510万円 |
|---|---|
| 自己資金(E) | 2,860万円 |
| ローン借入(LB) | 9,000万円 |
| 投資総額(E+LB) | 11,860万円 |
| 総潜在収入(GPI) | 8,376,000円 |
| 実効総収入(EGI) | 8,099,000円 |
| ▲運営費(Opex) | 422,000円 |
| 営業純利益(NOI) | 7,677,000円 |
| ▲年間借入返済額 (ADS) |
4,584,000円 |
| 税引前キャッシュフロー (BTCF) |
3,093,000円 |
| 総収益率 (FCR=NOI÷(E+LB)) |
6.4% |
| 自己資金配当率 (CCR=BTCF÷E) |
11% |
| 自己資金回収年数 (PB=E÷BTCF) |
9年2ケ月 |
| ローン返済余力率 (DCR=NOI÷ADS) |
1.67 |
神戸市垂水区築浅一棟アパート
| 所在地 | 神戸市垂水区舞子台1丁目 |
|---|---|
| 交通 | JR「舞子」駅徒歩8分 |
| 土地 | 163.43㎡ |
| 建物 | 234.72㎡ |
| 構造 | 木造3階建 |
| 築年 | 令和3年1月新築 |
| 年間収入 | 590.4万円 |
| 表面利回り | 7.38% |
| 総戸数 | 1LDK×6戸 |
| 物件価格+諸費用 | 8,000万円 +諸費用600万円 |
|---|---|
| 自己資金(E) | 1400万円 |
| ローン借入(LB) | 7,200万円 |
| 投資総額(E+LB) | 8600万円 |
| 総潜在収入(GPI) | 5,904,000円 |
| 実効総収入(EGI) | 5,700,000円 |
| ▲運営費(Opex) | 594,000円 |
| 営業純利益(NOI) | 5,106,000円 |
| ▲年間借入返済額 (ADS) |
2,964,600円 |
| 税引前キャッシュフロー (BTCF) |
2,141,400円 |
| 総収益率 (FCR=NOI÷(E+LB)) |
5.64% |
| 自己資金配当率 (CCR=BTCF÷E) |
15.29% |
| 自己資金回収年数 (PB=E÷BTCF) |
6年ヶ6月 |
| ローン返済余力率 (DCR=NOI÷ADS) |
1.72 |
快速停車駅であるJR舞子駅から徒歩圏内の、閑静な住宅街に位置する一棟アパートです。
1室当たり約38㎡の1LDK・全6戸構成で、築5年の比較的新しい物件となります。
単身者から新婚世帯まで、幅広い賃貸ニーズに対応可能な間取りを採用しています。
また、新築時より空室期間が短く、高稼働を維持している物件です。
資金調達についても、某銀行より、融資期間35年・金利2%台前半という好条件での融資を実現しております。
神戸市須磨区一棟マンション
| 所在地 | 神戸市須磨区白川台 |
|---|---|
| 交通 | 神戸市営地下鉄『名谷駅』バス停徒歩2分 |
| 土地 | 539.26㎡(約163.12坪) |
| 建物 | 961.86㎡(約290.96坪) |
| 構造 | RC造5階建 |
| 築年 | 昭和51年11月(平成22年大規模修繕、平成29年外壁防水塗装工事) |
| 年間収入 | 1132.8万円 |
| 表面利回り | 14.16% |
| 総戸数 | 1LDK×15戸、2DK×3戸、駐車場10台 |
| 物件価格+諸費用 | 8000万円 +諸費用600万円 |
|---|---|
| 自己資金(E) | 1100万円 |
| ローン借入(LB) | 7,500万円 |
| 投資総額(E+LB) | 8,600万円 |
| 総潜在収入(GPI) | 11,328,000円 |
| 実効総収入(EGI) | 10,760,000円 |
| ▲運営費(Opex) | 3,250,000円 |
| 営業純利益(NOI) | 7,510,000円 |
| ▲年間借入返済額 (ADS) |
5,453,000円 |
| 税引前キャッシュフロー (BTCF) |
2,057,000円 |
| 総収益率 (FCR=NOI÷(E+LB)) |
8.7% |
| 自己資金配当率 (CCR=BTCF÷E) |
18.7% |
| 自己資金回収年数 (PB=E÷BTCF) |
5.34年 |
| ローン返済余力率 (DCR=NOI÷ADS) |
1.37 |
本物件は建物の築年数が相当年数経過しておりますが、過去の大規模修繕により、当面の大規模修繕費用が不要である事が魅力と言えます。
平成22年に約2,000万円を投じ、11戸へのユニットバス新設をはじめ、キッチン交換、給排水・ガス・電気設備の全面更新、トイレの洋式化、クローゼット新設等の大規模改修を実施しております。
さらに平成29年には、約1,200万円をかけ、外壁全面塗装、屋上防水、鉄部塗装、共用廊下シート張替え等の大規模修繕を行っております。
住居部分は各戸38㎡~55㎡のゆとりある間取りで構成されており、安定した高稼働率を維持している物件です。
また、融資については、地元信用組合より、返済期間20年・金利4%での資金調達を実施しております。
神戸市東灘区マンション
| 所在地 | 神戸市東灘区深江南町 |
|---|---|
| 交通 | 阪神「芦屋」駅徒歩9分 |
| 土地 | 226.18㎡ |
| 建物 | 324.19㎡ |
| 構造 | 鉄骨造3階建 |
| 築年 | 平成18年12月新築 |
| 年間収入 | 764.4万円 |
| 表面利回り | 8.22% |
| 総戸数 | 1DK×9戸 駐車場×2台 |
| 物件価格+諸費用 | 9,300万円 +諸費用700万円 |
|---|---|
| 自己資金(E) | 1,500万円 |
| ローン借入(LB) | 8,500万円 |
| 投資総額(E+LB) | 10,000万円 |
| 総潜在収入(GPI) | 7,644,000円 |
| 実効総収入(EGI) | 7,261,000円 |
| ▲運営費(Opex) | 701,000円 |
| 営業純利益(NOI) | 6,560,000円 |
| ▲年間借入返済額 (ADS) |
4,320,000円 |
| 税引前キャッシュフロー (BTCF) |
2,240,000円 |
| 総収益率 (FCR=NOI÷(E+LB)) |
6.56% |
| 自己資金配当率 (CCR=BTCF÷E) |
14.93% |
| 自己資金回収年数 (PB=E÷BTCF) |
6.69年 |
| ローン返済余力率 (DCR=NOI÷ADS) |
1.52 |
人気の神戸市東灘区エリアにて特急停車駅『阪神芦屋駅』より平坦な道のり徒歩9分の立地です。
戸当たり30㎡~33㎡の1DK、全戸角部屋、設備のグレードも高く、稼動率の高い物件です。
築浅の人気エリア物件ですので、物件単体での総収益率FCRは6.56%と低めですが、適切な銀行借入(正のレバレッジ効果)により自己資金配当率は14.93%と格段に上がっております。
賃貸需要の高い阪神間・西宮エリアにおける、土地取得から企画した新築収益物件です。
1LDK(30㎡~34㎡)・全8戸構成となります。
完成時より高稼働を維持している物件であり、阪急今津駅徒歩5分という、利便性と住環境の双方に優れた立地特性を有しています。
また、某信用金庫より、金利2.6%・期間27年6カ月での資金調達を実施しました。
人気エリアの新築物件であるため、FCR(総収益率)は6.4%と比較的低水準ではあるものの、適切な資金調達による正のレバレッジ効果により、CCR(自己資金配当率)は11%を確保しております。